Za posledných pár týždňov slovenská vláda pripravila niekoľko legislatívnych zmien, ktoré ovplyvnia všetkých obyvateľov krajiny. Okrem konsolidačného balíka sa vláda zameriava aj na posilnenie finančnej bezpečnosti. Jednou z kľúčových noviniek je zavedenie povinnosti deklarovať pôvod hotovosti pri preprave cez vnútorné hranice Európskej únie, ak suma presahuje 10 000 eur.
Táto povinnosť vyplýva z novely zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaní terorizmu, ktorú vláda schválila začiatkom októbra. Ozbrojení príslušníci finančnej správy budú mať právo kontrolovať cestujúcich a vyžadovať od nich preukázanie pôvodu prepravovaných peňažných prostriedkov. Ak osoba neohlási prepravu hotovosti nad stanovený limit alebo uvedie nepravdivé údaje, môže čeliť sankciám za porušenie zákona.
Štát to musel spraviť
Ministerstvo vnútra uvádza, že dôvodom týchto opatrení je negatívne hodnotenie od Výboru Moneyval, medzinárodného orgánu monitorujúceho dodržiavanie štandardov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Podľa správy výboru je v krajinách V4, vrátane Slovenska, evidovaný zvýšený tok hotovosti, ktorá môže byť využívaná na nelegálne aktivity, ako sú obchod s ľuďmi, zbraňami či drogami, a na podporu teroristických skupín.
Slovensko doteraz neprijalo dostatočné opatrenia na kontrolu prepravy hotovosti, čo viedlo k zníženiu jeho hodnotenia v medzinárodných rebríčkoch. Nová legislatíva má tento nedostatok odstrániť a prispieť k väčšej transparentnosti finančných tokov.
V rámci novely zákona sa zavádza aj nový pojem “osoba usadená vo vysokorizikovej krajine”, čo umožní lepšiu identifikáciu subjektov potenciálne zapojených do nelegálnych finančných aktivít. Zároveň sa spresňujú povinnosti pri nadväzovaní cezhraničných bankových vzťahov a pri tvorbe interných smerníc na predchádzanie praniu špinavých peňazí.
Nové povinnosti
Významné zmeny čakajú aj poskytovateľov služieb spojených s kryptomenami. Tí budú po novom zaradení medzi finančné inštitúcie a budú musieť dodržiavať prísnejšie pravidlá na zmiernenie rizík spojených s financovaním terorizmu a praním špinavých peňazí v oblasti digitálnych aktív.
Okrem toho sa dopĺňajú definície týkajúce sa konečných užívateľov výhod, najmä pri zvereneckých fondoch založených podľa zahraničného práva. Kontrolné orgány budú mať povinnosť spolupracovať so zahraničnými inštitúciami, a finančná spravodajská jednotka bude koordinovať svoje aktivity s Európskou centrálnou bankou (ECB).
Tieto legislatívne úpravy sú súčasťou širšieho úsilia štátu posilniť finančnú bezpečnosť a zabrániť nelegálnym aktivitám, ktoré môžu ohroziť ekonomiku a bezpečnosť občanov. Zavedením nových opatrení sa Slovensko snaží zlepšiť svoje postavenie v medzinárodných hodnoteniach a prispieť k efektívnejšiemu boju proti finančnej kriminalite.
