Podľa Európskej únie predstavujú platby hotovosťou riziko. Vyplýva to z utorňajšieho zasadnutia, počas ktorého poslanci diskutovali o tom, ako pochybné firmy pomáhajú kriminálnikom a teroristom s praním špinavých peňazí.
EÚ chce s platením v hotovosti skoncovať. Nehovoríme tu pochopiteľne o platbách vo vašom lokálnom supermarkete, ale o platbách v tisícoch eur za drahé oblečenie, vozidlá a podobne. Cieľom únie je kontrolovať čo najviac pohybu peňazí. Jedine tak si bude istá, že dokáže odhaliť nekalé úmysly kriminálnikov.
Podľa dostupných informácií, o ktorých informovala agentúra Reuters má byť nastavený limit na hotovostné transakcie na 10 000 €. Rovnaký limit má platiť vo všetkých členských štátoch, teda aj na Slovensku. „Ak niekomu dovolíte kúpiť si luxusný tovar za hotovosť, musíte si začať klásť otázky, odkiaľ tie peniaze pochádzajú,“ povedala eurokomisárka pre finančnú stabilitu Mairead McGuinness.
AMLA: Nová organizácia na boj s praním špinavých peňazí
Európska komisia ďalej navrhla, aby EÚ vytvorila novú organizáciu, ktorej úlohou by bol boj s praním špinavých peňazí. AMLA má monitorovať najrizikovejšie spoločnosti, čo má pomôcť so zamedzením kriminálnych aktivít. Organizáciu má v roku 2026 tvoriť 250 zamestnancov. Chod organizácie bude ročne stáť 45,6 milióna eur.
AMLA získa niekoľko kompetencií od Európskej bankovej autority (EBA), ako napríklad možnosť pokutovať firmy, ktoré porušia prísne pravidlá. Pokuty sa môžu vyšplhať až na 10 miliónov eur alebo 10 % z ročného obratu.
Zameranie na kryptomeny
Novým pravidlám by pritom podliehali aj rôzne virtuálne meny vrátane tej najväčšej. Bitcoin by už v EÚ nemohol naďalej ostať anonymný, keďže by nebolo jasné odkiaľ peniaze pochádzajú.
Nič však zatiaľ nie je schválené. Návrhy Európskej komisie podliehajú schváleniu Európskym parlamentom, ktorý bude o veci diskutovať a rokovať. Celý proces má pritom zabrať približne 2 roky.