Európska únia bude až v roku 2028 plne pripravená zasiahnuť proti praniu špinavých peňazí novou centralizovanou silou, hoci zločinecké skupiny svoje metódy inovujú v reálnom čase. Nový úrad so sídlom vo Frankfurte nad Mohanom, ktorý má ukončiť éru roztrieštených národných regulácií, predstavil v stredu svoj harmonogram a priznal, že sa bojisko presúva do digitálneho priestoru.
Riaditeľka novovznikajúceho Úradu EÚ na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AMLA) Bruna Szegoová oznámila, že hoci inštitúcia už fyzicky existuje, jej „plná palebná sila“ bude k dispozícii až o tri roky. Informovala o tom agentúra Reuters, pričom vedenie úradu zároveň odhalilo, že sa pod priamy dohľad Bruselu, respektíve Frankfurtu, dostane štyridsať najrizikovejších finančných domov v Európe.
Koniec národnej benevolentnosti
Roky, keď si národné banky a regulátori strážili svoje vlastné „dvory“ a často prehliadali miliardové toky podozrivého kapitálu, sa chýlia ku koncu. Podľa zverejnených plánov AMLA prevezme priamy dohľad nad subjektmi, ktoré predstavujú najväčšie systémové riziko pre európsky finančný trh.
Nejde pritom len o pasívne monitorovanie. Agentúra Reuters upozorňuje, že nový úrad dostane do rúk reálne právomoci vrátane možnosti uvaliť sankcie v prípade závažných alebo opakovaných porušení zákona. Tento posun prichádza ako priama reakcia na minulosť. Návrh na vytvorenie úradu bol predložený v roku 2021 po tom, čo Európou otriasol masívny škandál prania špinavých peňazí. Ten podľa dostupných informácií jasne ukázal, že obranné mechanizmy postavené na spolupráci jednotlivých členských štátov sú deravé a nedostatočné.
Kryptomeny a 82 miliárd dôvodov
Zatiaľ čo úradníci vo Frankfurte kompletizujú svoje tímy, trh s praním špinavých peňazí prechádza dramatickou transformáciou. Plány úradu explicitne menujú kryptomeny a nové platobné kanály ako kľúčové riziká, s ktorými sa bude musieť AMLA vyrovnať.
Podľa expertov, na ktorých sa odvoláva Reuters, sa minulý rok cez kryptomeny „prepralo“ najmenej 82 miliárd dolárov. Pre kontext, len pred piatimi rokmi sa tento objem pohyboval na úrovni desiatich miliárd. Tento viac ako osemnásobný nárast naznačuje, že sa zločinecké skupiny adaptujú na nové technológie podstatne rýchlejšie, než stíhajú reagovať legislatívne procesy v Bruseli.
AMLA preto avizuje, že bude kontrolovať nielen banky, ale aj spoločnosti umožňujúce obchodovanie a úschovu kryptoaktív. Nová riaditeľka úradu zdôraznila, že zložitosť súčasných zločineckých sietí a inovatívne cezhraničné metódy si vyžadujú „špičkový orgán s kvalitnou správou“.
Prečítajte si tiež
Personálny nábor oproti realite teroru
Napriek alarmujúcim číslam z digitálneho sveta však ostáva v platnosti stará pravda, podľa ktorej je hotovosť stále kráľom. Agentúra Reuters v rámci svojej analýzy upozorňuje na paradox, že napriek nárastu krypto-kriminality sa drvivá väčšina financovania terorizmu stále realizuje prostredníctvom klasických peňazí. AMLA tak bude musieť bojovať na dvoch frontoch súčasne, a to proti high-tech praniu v blockchaine aj proti „staromódnym“ prevodom, ktoré financujú extrémizmus.
Budovanie inštitúcie, ktorá to má zvládnuť, je v plnom prúde, no ide o beh na dlhú trať. Vedenie úradu sa pochválilo, že splnilo svoj náborový cieľ na rok 2025 a prijalo 120 zamestnancov. Cieľový stav je však až 432 ľudí.
Plná funkčnosť už o 2 roky
Cesta k funkčnému „policajtovi“ európskych financií má jasne stanovené míľniky, ktoré však zároveň odhaľujú pomalosť európskeho aparátu. Ešte v tomto roku má byť dokončená metodika pre posudzovanie rizík. Samotný výber konkrétnych inštitúcií, ktoré spadnú pod priamy dozor, sa začne až v roku 2027.
Plná funkčnosť úradu je naplánovaná na rok 2028. Znamená to, že od prvotného návrhu v roku 2021 po reálny výkon moci uplynie sedem rokov. Počas tohto obdobia budú musieť národné orgány naďalej suplovať funkciu, ktorá podľa samotnej EÚ zlyhala. Medzitým objem peňazí prepraných cez kryptomeny pravdepodobne opäť niekoľkonásobne narastie.
